Статьи

Оставить комментарий | Читать комментарии

Как правильно планировать валютные переводы для бизнеса в России

Как правильно планировать валютные переводы для бизнеса в России

Из-за санкций российскому бизнесу стало сложнее проводить сделки с зарубежными контрагентами. Поначалу финансовые организации отказывались переводить деньги в валюте: никто не мог гарантировать, что платёж за рубеж не будет заморожен. Но со временем банковский сектор адаптировался, и многие услуги стали доступны. Рассказываем, на каких условиях можно совершать валютные переводы по России и за рубеж, как при этом обменивать валюту по выгодному курсу.

Операции внутри России

Операции в валюте между резидентами запрещены Федеральным законом № 173-ФЗ. Из этого правила есть исключения, в том числе:

• выплата заработной платы на счета резидентов, которые находятся за пределами страны;

• операции по договорам транспортировки за пределы страны;

• операции с внешними ценными бумагами на организованных торгах;

• уплата налогов и сборов, которая должна быть выполнена в иностранной валюте в соответствии с законодательством;

• переводы на счета дипломатических представительств.

Все исключения перечислены в статье 9 данного закона. Невозможно провести сделку в иностранной валюте с партнёром-резидентом, если операция не относится к исключениям.

Без ограничений можно отправлять валюту по России только нерезидентам, например на счета зарубежных компаний, открытых в российских банках.

Переводы за рубеж

Список стран, в которые компания может отправить платёж, сократился после отключения крупных российских банков от SWIFT. Это накладывает ограничения на бизнес, который переориентируется на других зарубежных партнёров. Можно переводить деньги в российских рублях и местных валютах:

• китайских юанях,

• белорусских рублях,

• узбекских сумах,

• таджикских сомони,

• кыргызских сомах,

• казахских тенге,

• армянских драмах,

• азербайджанских манатах,

• вьетнамских донгах,

• индийских рупиях и других.

Чтобы перевести деньги, можно использовать приложение банка. Обычно платёж проходит в день отправки.

Управление валютными операциями

Чтобы сделки оставались выгодными, важно минимизировать риски от изменения курса валют в неблагоприятную сторону. Для этого можно использовать два инструмента:

• прогнозы экспертов, в том числе банковских;

• хеджирование рисков.

Прогнозы позволяют планировать сделку на время, когда не ожидается резкого изменения курса или возможны колебания в благоприятную сторону. Но это не самый надёжный способ — иногда изменения вызваны событиями, которые не может предвидеть ни один эксперт.

Для бизнеса, который ведёт внешнеэкономическую деятельность (ВЭД), больше подходит хеджирование рисков. Это банковская услуга, которая может включать:

• Форвард — обязательство купить или продать валюту в будущем по заранее установленному курсу. Форвард позволяет планировать бюджет в рублях на будущую сделку.

• Валютный опцион — право купить или продать валюту по заранее установленному курсу, если он изменится в неблагоприятную сторону. Этим правом можно не пользоваться при изменениях в благоприятную сторону. Опцион минимизирует риски при совершении сделок с иностранными контрагентами.

Ещё один способ защитить активы — банковский валютный контроль. Это экспертная поддержка по сделкам и документам ВЭД. Например, в Альфа-Банке валютный контроль входит в бесплатный комплекс услуг для ВЭД. ВК включает систему предупреждения нарушений, индивидуальную настройку уведомлений о сроках, предоставление документов контроля. Полное досье документов находится в одном окне в личном кабинете клиента. В нём также есть календарь событий и онлайн-ведомость банковского контроля.

Поделиться ссылкой в социальных сетях:

Комментарии к материалу: (пока комментариев нет)

245