Статьи

Оставить комментарий | Читать комментарии

Как открыть счет в банке нерезиденту

Воспользоваться услугами иностранных банков Российской Федерации могут на абсолютно легальных условиях. В техническом плане это не так сложно, особенно, если пользоваться услугами компаний-посредников, которые знают все нюансы оформления документов и могут оказать реальную помощь в их сборе и составлении заявления. Самое неприятное, что вас ждет, это проверка со стороны банка. Каждое уважающее себя финансовое учреждение предпочитает знать как можно больше о своих клиентах, поэтому приготовьтесь к <неудобным> вопросам по поводу источника денежных средств на счете (если он депозитный) или примерном годовом обороте (если он торговый, открытый для работы оффшорной компании).

Долгое время открыть счет нерезиденту в иностранном банке было достаточно сложно. В принципе, во многих юрисдикциях (особенно в европейских) этот процесс не назовешь простым даже сегодня. Однако появились исключения - например, балки Прибалтики, которая де-факто также является частью Европы. Сюда же можно отнести и кипрские банки, которые пользуются особым уважением у многих наших соотечественников.

Для открытия счета в иностранном банке нерезиденту лучше всего воспользоваться услугами агента-посредника в лице консалтинговой компании. Он поможет с первой попытки правильно заполнить все необходимые банковские формы/заявки и отправить их вместе с документами на рассмотрение в банк. Помимо заявки, понадобятся также заверенные у нотариуса копии владельца счета и его поверенного, заверенные копии всех учредительных документов корпорации. Опционально банки Кипра могут потребовать предъявить квитанцию об оплате коммунальных платежей (для подтверждения реального адреса проживания), рекомендацию от резидентного банка (чтобы доказать, что вы добросовестный клиент) и рекомендацию от партнера по бизнесу (как свидетельство вашей надежности). Если планируется личное посещение отделения банка, с собой также можно взять оригиналы уставных документов компании, при открытии банковского счета через Интернет этого делать не нужно.

Вообще о личном присутствии на открытии счета можно сказать отдельно. Только некоторые банки предлагают такую услугу, и в основном это либо банки Кипра, либо банки Латвии. Именно в них можно стать владельцем торгового или депозитного счета в удаленном режиме. Управление накоплениями и совершение операций также проводится через Интернет либо через телефон, почту, мобильный или ПК-клиент.

Поделиться ссылкой в социальных сетях:

Комментарии к материалу: (пока комментариев нет)

3355